"Citi" seka klientų, kurie klausėsi jų patarimų, rezultatai ir tie, kurie to nepadarė

2024 Autorius: Ethan Spencer | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 09:05

Daug žmonių kreipiasi į savo finansų vadovus. Pasirodo, vienas iš didžiausių pasaulio bankų nusprendė stebėti, kas klausėsi jų patarimo ir kas ne. Maždaug prieš metus Davidas Bailinas perėmė kaip "Global Private Investment Bank" "Global Private Investment Bank". Jis buvo įdomu, ar klientų portfeliai buvo skirtingi, atsižvelgiant į tai, ar jie klausėsi banko rekomendacijų, ar ne. "Citi" privataus banko turtas yra 460 milijardų JAV dolerių, o jų klientai turi bent 25 milijonų JAV dolerių.

Bailino eksperimentas įrodė, kad jis mokamas klausytis. Klientai, kurie vadovavosi "Citi" visuotinio turto paskirstymo rekomendacijomis, buvo geresni nei tie, kurie to nepadarė. Tiesą sakant, jų portfeliai viršijo tuos, kurie per 200-300 taškų per metus. Tai paskatino Bailin padaryti išvadą, kad "Citi Private" klientai tiek nepakankamai globalūs, tiek ilgalaikio laikotarpio nesilaiko patarimų dėl turto paskirstymo.

Neigiamas pasitikėjimas užsienio investicijomis iš dalies priklauso nuo baimės, kad pasaulinis ekonomikos nuosmukis bus panašus į 2009 m. Tačiau tai yra ribotas mąstymas. Faktas yra tas, kad dauguma nuosmukio yra regioniniai, o ne pasauliniai. Pavyzdys yra 2015 m. Prekių kritimas, kuris sukėlė žalą keliems Lotynų Amerikos eksportuotojams, per vienerius metus savo rinkas nukreipdamas į mažėjančią spiralę apie 31%. Per tą patį laikotarpį krituliai visame pasaulyje buvo tik 1,8%.

Vienintelis laikas, kai tuo tarpu didžioji dalis pasaulio gyventojų sumažėjo, buvo 2009 m. Ir Antrasis pasaulinis karas.

Pamoka čia? Diversify su pasaulinėmis investicijomis. Negalima laikytis tik tavo gimtojoje šalyje. Ir klausykitės žmonių, kuriuos mokate, rekomenduoti valdyti savo pinigus.